Warren Chefe @WarrenChefe

@JasonL_Capital I add two more speculative ones $UAVS and $PUSA

@memphis_delay @grok nomeie esse viés pro nosso amigo investidor

@raiam700 Que tipo de influencer você é? Se a população sair as ruas vão prender todos? Nao faz sentido e o momentum é o melhor em muito tempo. Ainda mais que o 7 de setembro vem aí.

Seus INBR32 poderão virar $INTR direto na Nasdaq ou INBR34 no futuro. De toda maneira, se você quiser continuar como acionista do Inter, e não receber dinheiro pelas bdrs, precisará se manifestar dentro do prazo. O cronograma e a forma de fazer essa escolha ainda serão divulgados pelo Inter.

Calixto Capital @CalixtoCapital

3 days ago

INTER CO #INBR32

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O Grupo Gennius, controlador do Habib’s, Ragazzo e Tendall Grill, entrou em recuperação judicial com R$ 265,2 milhões em dívidas. O Banco Inter aparece entre os credores, com cerca de R$ 7,25 milhões a receber. O pedido foi feito em 24 de agosto e a informação sobre os credores foi publicada em 27 de agosto de 2026. R$ 7,25 milhões é um valor muito pequeno perto do tamanho da carteira de crédito e do lucro trimestral do Inter; isoladamente, não muda a tese nem sugere problema de underwriting. O ponto útil é outro: como estamos acompanhando especialmente inadimplência e qualidade de crédito, vale registrar esses eventos para ver se começam a aparecer em sequência em clientes corporativos. O consenso de analistas continua em “Moderate Buy”, com preço-alvo médio perto de US$ 9,16, e a alteração mais recente relevante continua sendo o corte de alvo do UBS em 11 de agosto, mantendo recomendação de compra. INBR32 $intr

@carteirafundos Sinceramente ? A região atual de ~R$28 é justamente próxima daquela em que eles construíram exposição anteriormente,preço caiu ~50% + lucro do Inter aumentou + ROE melhorou + valuation comprimiu. Mas acho que por gestão de risco, não... eles já tem 10% da empresa

GFSA3 próxima ONCO3 ? Existem diferenças importantes aqui. GFSA3 realmente tem uma poison pill de 30%. Mas existe uma controvérsia antiga relevante envolvendo justamente o possível acionamento dessa cláusula. Nada definido pela CVM ainda, apenas uma tese por hora. Seria semelhante ao que ocorreu em ONCO3, acionando a poison pill. O art. 44 do estatuto determina que qualquer acionista ou grupo de acionistas que atinja direta ou indiretamente 30% ou mais do capital deve realizar OPA para comprar as ações dos demais acionistas. Diferentemente da Oncoclínicas, com poison pill em 15% - e também não existe uma fórmula do tipo "120% da maior cotação dos últimos 12 meses". Na Gafisa: O preço mínimo deve corresponder ao valor justo, determinado por laudo de avaliação. O estatuto ainda permite que acionistas representando pelo menos 10%, excluído o acionista relevante, peçam uma nova avaliação se discordarem do valor. Qual a sua opinião. Vem OPA na GFSA3 ?

@otimistaoficial @Tiagogreis Bhia3: Omnichanel. Mglu3 nova amazon. Hapv3 o buraco acima do Sus. Mrv ? Qual era o conto de fadas da Mrv?

O movimento de hoje de $NU e $INTR ajuda a entender como o mercado está enxergando os dois bancos. O NU acabou de entregar a confirmação que o mercado precisava para continuar pagando prêmio: • Receita gerencial: +39% YoY, para US$ 5,88 bi • Lucro líquido: +49%, para US$ 1,06 bi • ROE: 33% • Carteira de crédito: +37%, para US$ 39,4 bi • NIM ajustada ao risco: 12,4%, contra 9,9% há um ano • 139 milhões de clientes O Inter também cresce forte: • Receita líquida: +32% YoY • Lucro líquido: R$ 421 mi, recorde • Carteira de crédito: +29% YoY • ROE: 16,3%, também recorde • Índice de eficiência: 42% A diferença é que o NU já provou que consegue transformar escala e crescimento em um ROE de mais de 30%. O INTR ainda está se provando, e o mercado exige provas de que crescimento + expansão do ROE não serão comidos pelo custo de crédito. NU parece receber prêmio pela execução já comprovada. INTR por sua vez, recebe desconto pela execução que ainda precisa provar. Inbr32 Roxo34 $NU $INTR

@renetous Pela divida q ta tomando, a acao n vai andar.. mas esse titulo ai parece interessante mesmo pensando nessa tua teoria

@renetous Nessas horas da vontade de abrir um monte de posicoes em empresas meia boca.. mas vou resistir bravamente, as boas tb estao ficando baratas

@ZattarRafael Calma, easy brother

@WingsDavi71511 Até prova contrária nunca tive motivos pra desconfiar da governança do $NU. Lembrando que eu não tenho a stock, tenho só $INTR. Mas eu diria que embora venham gerindo bem os riscos de crédito, sempre tem risco de deterioração. Acho que seu pensamento é válido.

Uma coisa que chama atenção além do resultado: O Nubank fez US$ 500 milhões em recompra de ações no primeiro semestre. Enquanto isso: Patrimônio líquido: US$ 11,32 bi → US$ 13,25 bi mesmo depois da recompra. Isso mostra a enorme capacidade atual de geração interna de capital. Além disso o EPS(LPA = Lucro por Ação) cresceu 66% Eu tenho um pouco de receio da quantidade de cartão de crédito* na carteira do Nubank e sigo de olho na evolução da inadimplência. Mas é difícil ignorar uma empresa desse tamanho crescendo receita 50% e lucro 67% em um ano. *cartão de crédito representa cerca de 65,9% da carteira de crédito bruta do Nubank. Máquina. $NU ROXO34

@WingsDavi71511 Eu observo isso, e me surpreende mais ainda que $NU consegue emprestar para um público de maior risco e ainda gerar esses números

@RodriigoRey Sim e se cair os 50% que você falou e vc entrar, pode cair mais 30%, seu R$ 900 mil vira R$ 630 mil. Ou você acha que vai sempre acertar o fundo ?

Essa é a minha carteira hoje, e vou detalhar pra vocês: INBR32 30% GOGL34 10% $RMD 7,5% AMZO34 5% MELI34 5% LAVV3 5% BKNG34 5% $ZTS 5% VIVA3 2,5% PGCO34 2,5% PEPB34 2,5% C1PR34 2,5% NEXT34 2,5% JNJB34 2,5% 2,5% pequenas posições e apostas pulverizadas 10% Caixa

$NU (ROXO34:BDR) todos sabem que o resultado em termos crescimento de receita e lucros foi bom. Mas o momento do mercado é de cautela, principalmente com a inadimplência. Vamos falar dois sinais amarelos então: - Crédito está crescendo bem mais rápido que depósitos. Isso é algo para acompanhar nos próximos trimestres. CARTÃO DE CRÉDITO Carteira bruta: US$ 25,96 bilhões. Recebíveis já vencidos: de 11,0% para 12,5% da carteira. Rec. Vencidos há mais de 90 dias: de 6,1% para 6,3%. Portanto, houve alguma deterioração apesar do crescimento, nem tudo são flores. EMPRÉSTIMOS Os empréstimos vencidos passaram de: de 4,3% para 4,9%. Emp. vencidos há mais de 90 dias: de 1,6% para 1,8%. Mas um ponto positivo é que apesar dessa deterioração de crédito, o banco está ganhando dinheiro mais rápido do que as perdas estão crescendo. No trimestre: Receita total: +50% Perdas de crédito: +46% Lucro líquido: +67% Isso é muito diferente de um banco entrando numa crise de crédito, onde normalmente você começaria a ver provisões consumindo uma parcela cada vez maior da geração de resultado.

@RodriigoRey Entendo a estratégia, mas não vejo como uma lógica infalível. Se o mercado subir 100% antes de cair 50%, ele simplesmente voltou ao preço em que você decidiu esperar... ngm eh obrigado a segurar pra sempre, pode realizar lucros se entender que o valor está descolado

@Oraculo121 Que modelo americano? Eu invisto em empresas que eu gosto qualitativamente e compro no preco mais baixo possível. Que amargura hein.

@gabrieImanager Comentei isso hoje, pode ser o gatilho que o Inter precisa